Devenir Conseiller en Investissement Financier (CIF)
Le conseiller en investissements financiers (en abrégé CIF) est un professionnel qui prodigue, comme son titre l’indique, des conseils à ses clients sur leurs investissements et la gestion de leur patrimoine.
Comment devenir conseiller en investissements financiers ?
Suivre une formation :
Formation d’une durée minimale de 150 heures devant permettre d’aborder les thèmes suivants :
- Connaissances générales sur le conseil en investissements financiers,
- Connaissances générales sur les modes de commercialisation des instruments financiers,
- Règle de bonne conduite des conseillers en investissements financiers,
- Règle d’organisation des conseillers en investissements financiers
Formation acquise auprès :
- d’un prestataire de services d’investissement,
- d’une association de conseillers en investissements financiers
- d’un organisme de formation déclaré auprès des Services Régionaux de contrôle de la formation professionnelle.
Justifier d’une expérience professionnelle :
D’une durée de deux ans au cours des 5 dernières années précédant son entrée en fonction.
Expérience acquise auprès :
- D’un prestataire de services d’investissements
- D’une entreprise d’assurance
- D’un conseiller en investissements financiers,
- D’un agent lié
- D’un intermédiaire en assurance (R. 511-2 I 1°à 4°) ou d’un Intermédiaire en assurance Immatriculé dans un État membre de l’Union européenne ou dans un autre État partie à l’accord sur l’Espace économique européen (R. 511-2 6°).
Justifier d’un diplôme :
Diplôme national sanctionnant trois années d’études supérieures juridiques, économiques ou de gestion. Diplôme inscrit au RNCP dans l’un des classifications NSF suivantes : 122,128, 313 ou 314 pour les niveaux 7, 7/6 et 6.
Vous devrez ensuite adhérer à une association professionnelle à laquelle vous appartenez. La production d’une attestation d’adhésion à une association professionnelle agréée par l’AMF vous attribue un numéro d’enregistrement après vérification de vos compétences. Son rôle est de vous représenter valablement auprès des institutions compétentes où elle défend vos droits et vos intérêts. Elle supervise à juste titre votre activité et vous sanctionne lorsque vous enfreignez le règlement intérieur de l’association.
Ensuite, il faudra souscrire à une assurance Responsabilité civile professionnelle (RC Pro). Celle-ci vous protègera contre les éventuelles retombées en cas de fautes, d’erreurs ou d’omissions commises dans l’exercice de vos fonctions. Une fois ces conditions remplies, vous pouvez demander votre immatriculation à l’ORIAS. Il s’agit de l’Organisme pour le registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance. Vous pouvez maintenant proposer vos services en tant que conseiller en investissements financiers.
Que prend en charge la Responsabilité Civile Professionnelle d’un Conseiller en Investissements Financiers (CIF) ?
Comme précisé plus haut, la RC Pro vous protège des dommages que vous pourriez causer involontairement à votre clientèle dans l’exercice de vos fonctions.
À juste titre, la responsabilité civile professionnelle doit fournir les montants de garanties suivants :
Pour les personnes physiques et les personnes morales de moins de deux salariés : 150.000 euros par sinistre et 150.000 euros par année d’assurance ;
Pour les personnes morales d’au moins deux salariés : 300.000 euros par sinistre et 600.000 euros par année d’assurance.
Comment souscrire une assurance responsabilité civile investissement financier ?
Pour souscrire à une RC PRO pour CIF, référez-vous à un expert du secteur capable de problématiser vos besoins et de vous apporter les solutions idoines.
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Une fois que vous avez opté pour l’offre le plus adaptée à vos besoins, vous pouvez souscrire directement en ligne.
Vous obtiendrez votre attestation RC PRO en 48h maximum.
Quel est le prix pour une rc pro CIF ?
Le coût d’une assurance Responsabilité Civile Professionnelle pour un Conseiller en Investissements Financiers (CIF) peut varier en fonction de divers facteurs, y compris les activités couvertes par la police d’assurance et le chiffre d’affaire.
Le contrat que nous proposons à 74,25 € par mois (ou 891 € par an) est actuellement le plus compétitif du marché pour les Conseillers en Investissements Financiers (CIF).
Ce tarif inclut non seulement la couverture des activités liées au conseil en investissements financiers, mais également celles de conseiller en gestion de patrimoine. En option, la police peut également couvrir les activités de courtier en assurance, offrant ainsi une protection complète et adaptée aux besoins diversifiés des professionnels de la finance.